概要信息：

目　录
第一章　导论 （１）
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第一节　经济学的产生 （１）
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第二节　什么是市场 （１）
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第三节　实际价格与名义价格 （２）
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第四节　微观经济学的研究方法 （２）
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第五节　本课程的体系安排 （２）
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第二章　需求与供给的基本原理 （４）
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第一节　需求曲线及其变动 （４）
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第二节　供给曲线及其变动 （５）
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第三节　市场机制 （６）
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第四节　市场均衡的变动 （７）
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第五节　弹性理论 （８）
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第六节　短期弹性与长期弹性 （１０）
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第三章　消费者行为理论 （１２）
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第一节　基数效用论－边际效用分析法 （１２）
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第二节　序数效用论 （１４）
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第三节　个人需求 （１７）
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第四节　价格效应和消费者选择 （１８）
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第五节　市场需求 （１９）
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第六节　网络外部性 （１９）
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第七节　显示性偏好理论 （２０）
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第八节　生活成本指数 （２１）
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第九节　不确定性与消费者行为 （２２）
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第四章　生产理论 （２５）
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第一节　生产函数 （２５）
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第二节　一种变动投入要素的生产函数 （２６）
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第三节　两种变动投入要素的生产函数 （２７）
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第四节　规模报酬 （３０）
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第五章　成本理论 （３２）
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第一节　成本与利润 （３２）
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第二节　短期成本 （３２）
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第三节　长期成本 （３４）
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第四节　范围经济 （３５）
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第五节　学习效应 （３６）
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第六章　竞争性市场下产量和价格的决定 （３８）
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第一节　市场结构 （３８）
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第二节　完全竞争市场的含义 （３８）
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第三节　完全竞争下厂商的价格和产量 （３９）
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第四节　竞争性市场分析 （４４）
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第七章　垄断与买方垄断 （４９）
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第一节　垄断 （４９）
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第二节　买方垄断 （５２）
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第三节　反托拉斯法 （５４）
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第八章　有市场势力的定价 （５６）
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第一节　攫取消费者剩余 （５６）
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第二节　价格歧视 （５６）
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第三节　跨期价格歧视和高峰负荷定价 （５９）
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第四节　两部收费制 （６０）
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第五节　广告与定价策略 （６３）
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第九章　垄断竞争与寡头垄断 （６５）
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第一节　垄断竞争 （６５）
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第二节　寡头垄断 （６６）
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第十章　博弈论 （７４）
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第一节　博弈论的基本概念及分类 （７４）
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第二节　占优策略、囚徒困境与纳什均衡 （７５）
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第三节　重复博弈 （７６）
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第四节　序列博弈 （７７）
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第五节　威胁和承诺的可信性 （７７）
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第十一章　要素投入品市场 （７９）
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第一节　生产要素市场的相关概念 （７９）
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第二节　竞争性要素市场 （７９）
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第三节　买方垄断势力的要素市场 （８３）
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第四节　卖方垄断势力的要素市场 （８４）
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第十二章　一般均衡论与福利学 （８６）
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第一节　一般均衡分析 （８６）
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第二节　交换的效率 （８６）
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第三节　公平与效率 （８８）
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第四节　生产的效率 （８９）
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第五节　自由贸易的利益 （９２）
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第六节　总的看法－竞争性市场的效率 （９２）
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第十三章　市场失灵与政府微观经济政策 （９４）
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第一节　市场势力 （９４）
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第二节　非对称信息 （９４）
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第三节　外部性与政府干预 （９７）
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第四节　公共产品 （１００）
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第一章　导　论
第一讲　导　论（１）
１．１经济学的产生
↓

资源稀缺性与人欲望无限性之间的矛盾
↓

迫使人们进行选择
↓

引起经济现象
抽象出经济理论
微观经济学主要探讨以下问题：
单个经济个体的行为决策；
市场分析。
其研究核心是如何实现资源的有效配置。
宏观经济学探讨的主要问题：
经济总量问题的分析，即一国经济整体的运行数量、质量、水平等。
宏观经济学研究的核心问题是如何实现资源的充分利用。
微观经济学是宏观经济分析的基础。
１．２什么是市场
市场（ｍａｒｋｅｒ）：是通过相互作用决定一种或一系列产品价格的买卖双方的集合。
买方与卖方：
买方：购买商品和劳务的消费者以及购买劳动力、资金和原料的厂商。
卖方：出卖商品和服务的厂商、出卖劳动力的工人以及出租土地、出售矿物资源的资源拥有者。
市场中的买方在另一次交易中可能又是卖方，反之亦然。
市场界定与市场的范围
市场界定就是判断一个市场应该包括哪些买者和卖者。
市场范围就是指市场的边界
地理的边界{产品的范围
竞争性市场与非竞争性市场
竞争性市场：在竞争性市场上，买者和卖者众多，任何一个买方或卖方都无法影响市场价格。
—１—
平狄克《微观经济学》
例如：大部分的农产品市场
非竞争性市场：在非竞争性市场上，个别的生产者可以影响产品价格。
例如：ＯＰＥＣ
市场价格
在竞争性市场上，市场价格是单一的。
在非竞争性的市场上，不同的厂商可以对同样的产品制定不同的价格。
商品的差价创造了套利空间，套利空间形成了市场。
１．３实际价格与名义价格
名义价格（ｎｏｍｉｎａｌｐｒｉｃｅ）是指在商品或服务销售时，它的绝对价格或现行价格。
实际价格（ｒｅａｌｐｒｉｃｅ）是扣除通货膨胀的因素，按照总量价格指标衡量的价格。
总量价格指标包括：ａ．消费者价格指数（ＣＰＩ）；
ｂ．生产者价格指数 （ＰＰＩ）；
ｃ．ＧＤＰ平减指数。
实际价格＝（ＣＰＩ基年 ÷ＣＰＩ现年）×名义价格现年
１．４微观经济学的研究方法
◆个量分析
◆边际分析
◆均衡分析
◆建立模型
◆实证分析与规范分析
◆静态分析、比较分析、动态分析
１．５本课程的体系安排
微观经济学导论
供给和需求的基本原理
消费者行为理论
基数效用论
序数效用论{
显示性偏好理论
生产者行为理论
生产理论
成本理论
收益、利润理论





市场结构理论
博弈理论
要素市场理论
一般均衡与福利经济学





















市场失灵与微观经济政策
—２—
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本章要点
◆经济学产生的根源
◆微观经济学的研究对象
◆实证分析与规范分析的区别
◆市场的定义与界定
◆实际价格与名义价格
◆价格指数的类别
—３—
平狄克《微观经济学》
第二章　需求与供给的基本原理
第二讲　需求与供给的基本原理　（１）
２．１需求曲线及其变动
需求及其实现的条件
需求是指在某一特定时期内消费者对某种产品每一可能的价格愿意并且能够购买的数量。
实现的条件
购买欲望{购买能力
影响需求的因素
◆价格
◆收入（正常品、劣质品）
◆偏好
◆相关商品的价格（替代品、互补品）
◆消费者的预期
◆社会时尚
◆人口数量与结构
需求函数、需求表、需求曲线
Ｑ＝ｆ（Ｐ、Ｔ、Ｉ、Ｐｒ、Ｐｅ、Ｎ）　　　　Ｑ＝ｆ（Ｐ）
若Ｑ＝ｓ－Ｐ
Ｐ ８ ７ ６ ５ ４ ３ ２ １
Ｑ ０ １ ２ ３ ４ ５ ６ ７
　　需求曲线
需求定理
一般的，在在其他因素既定条件下，商品需求量与其本身价格成反方向变动关系。
—４—
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　　需求量的变动与需求的变动
需求量的变动由价格因素引起，表现为需求曲线上点的滑动。
需求的变动由非价格因素引起，表现为需求曲线的位移。
２．２供给曲线及其变动
供给及其实现的条件
供给
某一特定时期内厂商在既定条件下对某种产品每一可能的价格愿意并且能够提供的数量。
实现的条件
提供欲望{提供能力
第三讲　需求与供给的基本原理（２）
影响供给的因素
◆商品本身的价格
◆生产的技术水平
◆生产要素的价格水平
◆相关商品的价格
◆生产者的目标和对未来价格的预期
◆其它经济因素，如政府政策、银行利率、创新活动等因素的影响
供给函数、供给表、供给曲线
Ｑ＝ｆ（Ｐ、Ｔ、Ｃ、Ｐｒ、Ｐｅ、Ｐｃ）　　　　Ｑ＝ｆ（Ｐ）
若Ｑ＝－４０＋２０Ｐ
Ｐ ２ ３ ４ ５ ６ ７
Ｑ ０ ２０ ４０ ６０ ８０ １００
　　
—５—
平狄克《微观经济学》
供给定理
一般的，在其他条件不变时，商品供给量与其本身价格之间呈同方向变动关系。
供给量的变动与供给的变动
供给量的变动由价格因素引起，表现为供给曲线上点的滑动。
供给的变动由非价格因素引起，表现为供给曲线的位移。
２．３市场机制
市场机制就是价格调节供应和需求的机制，在信息充分、没有交易成本和进出市场自由的假定
下，市场可以实现出清。
均衡价格或市场出清价格的特征：
ＱＤ＝ＱＳ
没有短缺
没有过度供给
不存在价格变动的压力
剩余
如果价格高于均衡价格，那么，
存在着过度供给
生产者将降低价格
—６—
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需求量增加，而供给量减少。
市场持续调整，直至到达均衡价格为止。
短缺
市场价格在均衡价格之下：
出现短缺。
生产者提高价格
需求量减少，而供给量增加。
市场将持续调整，直至到达新的均衡价格为止。
２．４市场均衡的变动
均衡价格是指某商品供给量与需求量相等、需求价格与供给价格一致时的市场价格。
市场的均衡价格是由供给与需求的相对水平决定的。
供给与需求的决定因素（如工资、原材料、资金，以及可支配收入、偏好等因素）的变化会引起供给
与需求的变动。
这些决定因素的变化（单个或组合的）将导致市场均衡价格与均衡数量的变动。
原材料价格下跌供给曲线Ｓ移动至Ｓ′，在Ｐ１处产生Ｑ１Ｑ２过剩，在Ｐ３，Ｑ３处达到均衡。
可支配收入增加
需求曲线移动至Ｄ′
在Ｐ３，Ｑ３处实现均衡。
当供给与需求同时变动时，均衡价格与数量的变动取决于 ：
—７—
平狄克《微观经济学》
１）供给与需求变动的相对规模与方向
２）供给与需求曲线的形状
第四讲　需求与供给的基本原理（３）
２．５弹性理论
弹性的一般概念
一种变量对另一种变量变化的反应程度，表示为一种变量发生百分之一变化时所引起的另一种
变量的变化百分比。
需求价格弹性
指商品需求量变动对商品本身价格变动的反应程度。
定义公式
Ｅｄ＝
Ｑ２－Ｑ１／Ｑ１
Ｐ２－Ｐ１／Ｐ１
＝ΔＱ／Ｑ
ΔＰ／Ｐ
＝ΔＱ
ΔＰ
×ＰＱ
通常，需求的价格弹性为负值，使用时，一般会取其绝对值。
弧弹性的计算
含义：测量需求曲线上两点之间弧的弹性。
公式　Ｅｄ＝
Ｑ２－Ｑ１
（Ｑ２＋Ｑ）／２
÷
Ｐ２－Ｐ１
（Ｐ２＋Ｐ１）／２
＝
ΔＱ／（Ｑ２＋Ｑ１）
ΔＰ／（Ｐ２＋Ｐ１）
＝ΔＱ
ΔＰ
×
Ｐ２＋Ｐ
Ｑ２＋Ｑ１
弧弹性的计算
点弹性的计算
含义：测量需求曲线上某一点的弹性。
定义公式　Ｅｄ＝ｌｉｍ
ΔＰ→０
ΔＱ
ΔＰ
×ＰＱ＝
ｄＱ
ｄＰ×
Ｐ
Ｑ
弹性的种类
★／Ｅｄ／＝－∞，弹性无穷大
★／Ｅｄ／＝－１，单一弹性
★／Ｅｄ／＜１，弹性不足或缺乏弹性
★／Ｅｄ／＞１，弹性充足或富于弹性
★／Ｅｄ／＝０，无弹性
—８—
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１）需求完全无弹性　Ｅｄｐ＝０　
２）需求单位弹性　／Ｅｄｐ／＝１　
３）需求完全弹性　／Ｅｄｐ／＝∞　
４）需求富有弹性　／Ｅｄｐ／＞１　
５）需求缺乏弹性　／Ｅｄｐ／＜１　
Ｆ点的需求价格弹性：ｅｄ＝－
ｄＱ
ｄＰ·
Ｐ
Ｑ＝
ＭＢ
ＦＭ·
ＦＭ
ＯＭ＝
ＭＢ
ＯＭ＝
ＦＢ
ＣＦ
—９—
平狄克《微观经济学》
第五讲　需求与供给的基本原理（４）
影响需求价格弹性的因素
◆消费者对该商品的需求程度的大小。
◆商品的替代品数目和可替代程度。
◆商品本身用途的广泛性。
◆商品支出占消费者家庭预算支出中的比重。
需求的收入弹性
ＥｄＩ＝
ΔＱ／Ｑ
ΔＩ／Ｉ
＝ΔＱ
ΔＩ
×ＩＱ　　　　ＥｄＩ＝ｌｉｍΔＩ→０
ΔＱ／Ｑ
ΔＩ／Ｉ
＝ｄＱｄＩ×
Ｉ
Ｑ
需求的交叉弹性（Ｅｘｙ＞０：互补品Ｅｘｙ＜０：替代品）
Ｅｘｙ＝
ΔＱｘ／Ｑｘ
ΔＰｙ／Ｐｙ
＝
ΔＱｘ
ΔＰｙ
×
Ｐｙ
Ｑｘ
Ｅｘｙ＝ｌｉｍ
ΔＰ→０
ΔＱｘ／Ｑｘ
ΔＰｙ／Ｐｙ
＝
ｄＱｘ
ｄＰｙ
×
Ｐｙ
Ｑｘ
供给价格弹性
指一种商品的供给量对其自身价格变化的反应程度，其弹性系数等于供给量变动的百分比除以
价格变动的百分比。
★公式
Ｅｓｐ＝
ΔＱ／Ｑ１＋Ｑ２
ΔＰ／Ｐ１＋Ｐ２
＝ΔＱ
ΔＰ
×
Ｐ１＋Ｐ２
Ｑ１＋Ｑ２
Ｅｓｐ＝ｌｉｍ
ΔＰ→０
ΔＱ
ΔＰ
×ＰＱ＝
ｄＱ
ｄＰ×
Ｐ
Ｑ
通常，供给的价格弹性为正值。
影响供给价格弹性的因素
◆供给时间的长短。
◆生产规模与生产周期。
◆调整产品的难易程度。
◆生产要素的供给情况。
２．６短期弹性和长期弹性
需求
需求的价格弹性会随着时间变化而有所不同，即短期的需求弹性和长期的需求弹性是不同的，这
是因为消费者对价格的变化所作出的反应是有时间性的。
对于大部分商品和服务而言：短期弹性小于长期弹性（如咖啡、汽油等）
对于一些耐用品而言：短期弹性要大于长期弹性（如汽车等）
—０１—
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汽油：短期弹性与长期弹性
汽车：短期弹性和长期弹性
需求的收入弹性
对于大部分商品和服务而言：长期的收入弹性要大于短期的收入弹性。
收入的提高会促使人们购买更大的汽车，长期地看，汽油的收入弹性会随着时间而提高。
对其他一些商品 （耐用品）而言：收入的长期弹性小于短期弹性。
最初，消费者愿意购买更多的汽车，增加了现时购买量（ｃｕｒｅｎｔｐｕｒｃｈａｓｅｓ）。
随后，人们仅仅是购买新车来替旧车，新车需求量的增加是有限的。
供给
对于大部分商品和服务而言：长期的供给价格弹性要大于短期的。
对于其他一些商品（可再生的产品）：长期的供给价格弹性要小于短期的。
本章要点
◆需求的含义与需求曲线、需求法则
◆需求的变化与需求量的变化
◆供给的含义与供给曲线、供给法则
◆供给的变化与供给量的变化
◆市场机制的作用与市场均衡的实现
◆弹性的概念与计算
◆影响弹性大小的因素分析
—１１—
平狄克《微观经济学》
第三章　消费者行为理论
第六讲　消费者行为理论（１）
３．１基数效用论－边际效用分析法
效用（Ｕｔｉｌｉｔｙ）
效用：消费者从商品的消费中得到的满足程度。
是消费者一种主观的心理感受。满足程度高，效用大；满足程度低，效用小
基数效用论和序数效用论
基数效用论，认为效用可以计量并加总求和，其大小可用基数１、２、３…来表示。
序数效用论，认为效用是心理现象，不可以度量，只能根据偏好的程度排列出顺序，即以序数第
一、第二、第三、…表示效用的高低。
此二者的分析殊途同归。
总效用与边际效用
总效用ＴＵ———指人们从商品的消费中得到的总的满足程度。
边际效用ＭＵ———每增加一个单位的商品消费量所增加的满足程度。
ＭＵ＝ΔＴＵ／ΔＱＸ
消费者从不同数量的物品中所得到的总效用与边际效用
商品数量 总效用 边际效用
０ ０ －
１ ４ ４（＝４－０）
２ ９ ５（＝９－４）
３ １３ ４（＝１３－９）
４ １６ ３（＝１６－１３）
５ １８ ２（＝１８－１６）
　　总效用ＴＵ与边际效用ＭＵ的关系
当ＭＵ＞０，ＴＵ↑；
当ＭＵ＜０，ＴＵ↓；
当ＭＵ＝０，ＴＵ最高点，处于↑、↓的拐点。
在其他条件不变的情况下，随着商品消费数量的增加，每增加一单位该商品的消费，所带来的效
用的增量是递减的。
—２１—
考试点（ｗｗｗｋａｏｓｈｉｄｉａｎｃｏｍ）名师精品课程　电话：４００－６８８５－３６５
在曲线图中，总效用曲线上各点的斜率恰好是对应于该点消费量的边际效用值。
商品的价值由消费者消费商品时获得的边际效用决定。
第七讲　消费者行为理论（２）
消费者均衡
消费者均衡（消费者的最优选择）：是研究消费者在有限的既定收入的约束下，获得最大效用（满
足）的条件。
目标函数 ｍａｘ：Ｔｕ＝ｆ（Ｘ１，Ｘ２，Ｘ３…）
约束条件　Ｐ１Ｘ１＋Ｐ２Ｘ２＋…ＰｎＸｎ＝∑
ｎ
ｉ＝１
ＰｉＸｉ≤Ｉ
消费者均衡条件
Ｐ１Ｘ１＋Ｐ２Ｘ２＋…ＰｎＸｎ＝∑
ｎ
ｉ＝１
ＰｉＸｉ＝Ｉ
ＭＵ１
Ｐ１
＝
ＭＵ２
Ｐ２
＝…＝
ＭＵｎ
Ｐｎ
＝λ
边际效用均等法则：在既定的收入与商品价格下，消费者使得其花在所购买的每一种商品上的最
后一元钱所得到的边际效用相等。
由消费者均衡条件及边际效用递减规律推导出需求曲线
当
ＭＵｘ
Ｐｘ
＝λ，消费者实现了效用最大化。
如果Ｘ的价格下降，
ＭＵｘ
Ｐｘ
＞λ，此时，增加Ｘ的购买，一直到
ＭＵｘ
Ｐｘ
＝λ
消费者剩余（Ｃｏｎｓｕｍｅｒｓｕｒｐｌｕｓ）：
消费者购买一定数量商品意愿支付货币量与实际支付货币量之间存在的差额。
—３１—
平狄克《微观经济学》
存在消费者剩余，是因为需求曲线向下倾斜，这意味着消费者购买的第一单位商品比最后一单位
商品对他具有更大效用和价值，他本来愿意为比较靠前的那些商品支付更多的钱，但是由于存在普遍
市场价格，他不必这样做，于是有了消费者剩余。
消费者剩余
３．２序数效用论
序数效用论（ｏｒｄｉｎａｌｕｔｉｌｉｔｙ）
认为效用是心理现象，不可以度量，即不能用基数表示，只能根据偏好的程度排列出顺序，即以序
数第一、第二、第三、…表示效用的高低。
关于偏好的基本假定
完备性：对给定消费空间里任意一对消费组合Ａ和Ｂ，下列三者关系之一必成立：或Ａ＞Ｂ，或Ｂ＞
Ａ，或Ａ～Ｂ
传递性：对给定三组消费组合Ａ、Ｂ和Ｃ，若Ａ＞Ｂ，Ｂ＞Ｃ，则Ａ＞Ｃ
非饱和性：一般来说，消费者遵循“越多越好”的原则
表示偏好的无差异曲线
表示对于消费者来说能产生同等满足程度的各种不同商品组合点的轨迹。
第八讲　消费者行为理论（３）
无差异曲线的特征
斜率为负。通常物品的效用是正的。因此，如果要增加一种物品的消费数量，为了使消费者的满
足程度不变，就要减少另一种物品的消费数量。反之亦然。
离原点越远，效用越大。消费者通常对数量多的物品组合的偏好大于数量少的组合。也就是说，
对于消费者来说，消费量越大（无差异曲线离原点越远）效用越大。
—４１—
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无差异曲线的特征
无差异曲线不相交。假设两条无差异曲线相交。由于Ａ和Ｂ在同一条无差异曲线上，两点的效用
相同。Ｂ和Ｃ也位于同一条无差异曲线上，因此Ｂ和Ｃ的效用也相同。这意味着尽管Ｃ点两种物品都
比Ａ点多，但Ａ和Ｃ具有相同的效用。这显然与消费者对两种物品的消费越多效用越大的假设相矛盾。
无差异曲线的特征
无差异曲线凸向原点。由于边际效用递减规律，随着人们对一种物品消费量的增加，他们不得不
放弃的另一种物品的消费量会越来越小。
两种极端的无差异曲线的例子
完全替代品：无差异曲线为直线的两种物品。
完全互补品：无差异曲线为直角的两种物品。
边际替代率：ＭＲＳｘｙ＝ΔＹ／ΔＸ＝ＭＵｘ／／ＭＵｙ，证明：点的斜率
ＭＵＸ·ΔＸ＋ＭＵＹ·ΔＹ＝０　　　　－
ΔＹ
ΔＸ
＝
ＭＵＸ
ＭＵＹ
边际替代率也就是两种商品的边际效用的比率，是无差异曲线上点的斜率
边际替代率递减规律
在维持效用水平不变前提下，随着一种商品消费数量增加，消费者为得到追加一个单位某种商品
需要放弃的另一种商品数量是递减的。
原因在于随某种商品消费数量增加，额外一个单位该种商品消费能够带来的边际效用递减。
它表现为无差异斜率绝对值递减，即曲线凸向原点。
预算约束曲线：在消费者收入和商品价格给定条件下，消费者所能购买的最大数量的不同商品组
—５１—
平狄克《微观经济学》
合的集合。
表示人们进行消费选择时面临的收入约束。
预算线：Ｙ＝ＰＡＱＡ＋ＰＢＱＢ，其中Ｙ代表收入，ＰＡ、ＰＢ分别为商品Ａ和Ｂ的价格，ＱＡ和ＱＢ分别是购买量。
预算线斜率：ＰＡ／ＰＢ，横轴上商品（Ａ）的相对价格。
预算线的变动
收入对预算约束线的影响：收入增加（减少）时预算集扩大（缩小），表现为预算约束曲线向外（内）平移。
预算线的变动
价格变化对预算约束线的影响：价格上升（下降）预算集缩小（扩大），表现为预算约束曲线在价
格变动的商品一端的内（外）移。
消费者均衡
选择目标：实现效用最大化。
预算约束下的消费者选择
无差异曲线与预算线相切时，消费者达到最大效用。
—６１—
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在最优选择点上，边际替代率等于相对价格。
ＭＲＳＸＹ＝ＰＸ／ＰＹ
因此，效用最大化的条件是：无差异曲线的斜率（ＭＵＸ／ＭＵＹ）等于预算线的斜率（ＰＸ／ＰＹ），或用
ＭＵＸ／ＰＸ＝ＭＵＹ／ＰＹ表示，即消费者选择的两种物品的组合要使每一元所带来的边际效用相等。
第九讲　消费者行为理论（４）
３．３个人需求
价格变化与个人需求曲线
价格变化对消费者均衡的影响：价格消费曲线
价格－消费曲线是在收入、无差异曲线图和其他商品价格维持不变条件下，一种商品的价格变化
所引起的消费均衡点的轨迹。
个人需求曲线的导出
当收入和其他商品的价格保持不变时，对一种商品的最优选择（效用最大化时的选择）会随着该
商品的价格变动而变动。表示这些价格与选择量变动的曲线就是“需求曲线”。需求曲线实际上是消
费者在各种不同价格下最优选择变动的轨迹。
价格变化与个人需求曲线
收入变化与个人需求曲线
收入变化对消费者均衡的影响：收入———消费曲线：
在价格不变条件下，消费者在各种收入水平下购买Ｘ和Ｙ两种商品所形成的均衡点的轨迹。
收入变化对个人需求曲线的影响
收入变化引起个人需求曲线的位移
—７１—
平狄克《微观经济学》
★收入变化与恩格尔曲线ＥＣ
恩格尔曲线用来反映消费者收入与其所购买的商品或劳务之间的变动关系。
★恩格尔定律
恩格尔根据有关家庭消费调查资料发现，随着收入的上升，食品在家庭总支出中的比重是下降
的。
★恩格尔系数
食品消费支出占总支出的比重称为恩格尔系数。
恩格尔系数常被用来作为衡量一个国家或地区居民消费水平的重要标志，系数越小说明该国家
或地区居民消费水平越高。
３．４价格效应和消费者选择
价格变动的替代效应、收入效应
替代效应：物价变化通过相对价格的变化而对需求产生的影响
收入效应：物价变化经由实际收入的变化而对需求产生的影响
价格效应：某种商品价格变化的价格效应是，当消费者从一个均衡点移动到另一均衡点时，该商
品需求量的总变动。价格效应等于替代效应加收入效应。
正常品的替代效应与收入效应
低档商品的替代效应与收入效应
收入效应与替代效应在相反的方向起作用，但绝对值上收入效应小于替代效应———一般低档商品
收入效应与替代效应在相反的方向起作用，但在绝对值上收入效应大于替代效应———一种特殊
的低档商品“吉芬商品”
—８１—
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第十讲　消费者行为理论（５）
各种商品价格变动的效应
商品类别 价格变动方向 替代效应 收入效应 替代效应与收入效应相比较 总效应
正常品 － ＋ ＋ ＋
劣等品 － ＋ － 替代效应＞收入效应 ＋
吉芬品 － ＋ － 替代效应＜收入效应 －
３．５市场需求
从个人需求到市场需求
市场需求曲线
市场需求曲线描述了在商品的每一个价格水平下所对应的所有消费者的需求总量。
１）当更多的消费者进入市场时，市场需求曲线将会右移。
２）影响许多消费者需求的因素也会影响市场需求。
３．６网络外部性
网络外部性
至今为止，我们都假定每个人对商品的需求都是彼此独立的。事实上，一个人的需求可能会受到购买
这一商品的其他人的数量的影响。这种情况就称为连带外部效应（ｎｅｔｗｏｒｋｅｘｔｅｒｎａｌｉｔｙ），即网络外部性。
—９１—
平狄克《微观经济学》
网络外部效应可以是正的，也可以是负的。
如果一名消费者的商品需求量随着其他消费者购买数量的增加而增加，那么，就存在着一个网络
外部正效应（ｐｏｓｉｔｉｖｅｎｅｔｗｏｒｋｅｘｔｅｒｎａｌｉｔｙ）。
若出现相反的情况，就是存在着网络外部负效应。
攀比效应———网络外部正效应
它指的是一种赶潮流的欲望，想拥有一件几乎其他人都有的商品，或者卷入时尚之中。
营销与广告活动的主要目标之一就是制造攀比效应（如玩具，服装的广告等等）。
攀比效应使得需求更富有弹性。
虚荣效应———网络外部负效应
虚荣效应是指拥有唯我独尊的、独一无二的商品的欲望。
拥有虚荣商品的人越少，该商品的需求就越大。
虚荣效应使需求缺乏弹性。
３．７显示性偏好理论
美国经济学家萨缪尔森发展了显示性偏好理论。该理论认为，消费者在一定价格下所做的选择
暴露了或显现了他的内在偏好倾向。在一定价格下，消费者可以购买各种消费组合，而他偏偏挑选某
一组合，正是因为他有特定的偏好。因此，应从他的需求反过来推测他的偏好。
显示偏好理论与传统偏好理论是等价的。
弱显示性偏好公理：设（ｘ１，ｘ２）和（ｙ１，ｙ２）为两个不同的消费组合。如果（ｘ１，ｘ２）直接显现为严格
—０２—
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优于（ｙ１，ｙ２），那么（ｙ１，ｙ２）就不可能直接显现为严格优于（ｘ１，ｘ２）。
强显示性偏好公理：设（ｘ１，ｘ２）和（ｚ１，ｚ２）为两个不同的消费组合。如果（ｘ１，ｘ２）直接或间接显现
为优于（ｚ１，ｚ２）那么（ｚ１，ｚ２）就不可能直接或间接显现为严格优于（ｘ１，ｘ２）。
第十一讲　消费者行为理论（６）
Ｉ１：如果消费者选择Ａ而不是Ｂ，则Ａ比Ｂ更受偏好
ｌ２：如果消费者选择Ｂ而不是Ｄ，则Ｂ比Ｄ更受偏好
３．８生活成本指数
生活成本指数：是指以当前价格达到一个给定效用水平所花费成本相对于以基期价格达到相同
效用所花费的成本的比值。
拉氏指数：以现期价格购买一个基期选定的商品劳务组合所需货币数除以基期价格购买同一商
品劳务组合所需货币数的商。
ＬＩ＝
ＰＦｔＦｂ＋ＰＣｔ＋Ｃｂ
ＰＦｂ＋Ｆｂ＋ＰＣｂＣｂ
派氏指数：以现期价格购买一个现期的商品劳务组合所需货币数除以基期价格购买同一商品劳
—１２—
平狄克《微观经济学》
务组合所需货币数的商。
ＰＩ＝
ＰＦｔＦｔ＋ＰＣｔＣｔ
ＰＦｂＦｔ＋ＰＣｂＣｔ
拉氏指数将放大理想生活成本；派氏指数将缩小理想生活成本。
３．９不确定性与消费者行为
风险描述
概率（Ｐｒｏｂａｂｉｌｉｔｙ）
概率是指每一种结果发生的可能性。
概率的大小依赖于不确定事件本身的性质和人们的主观判断。
概率的一个较为客观的衡量来源于以往同类事件发生的可能性。
期望值（ＥｘｐｅｃｔｅｄＶａｌｕｅ）
期望值是对不确定事件的所有可能性结果的一个加权平均。
权数是每一种可能性结果发生的概率。
期望值衡量的是总体趋势，即平均结果。
期望值的公式为：Ｅ（Ｘ）＝Ｐｒ１Ｘ１＋Ｐｒ２Ｘ２＋…ＰｒｎＸｎ
可变性
可变性是不确定情况下各种可能结果彼此差异的程度。
－离差是用于度量实际值与期望值之间的差，显示风险程度的大小。
－标准差（ｓｔａｎｄａｒｄｄｅｖｉａｔｉｏｎ）衡量的是每一个结果与期望值之间的离差的平方的平均值（即方
差）的平方根。
风险偏好
假设
消费单一商品；
消费者知道所有的概率分布；
以效用来衡量有关的结果；
效用函数是既定的。
期望效用函数
期望效用：指的是取决于各种情况出现的概率和相应的概率下可享受的收入或消费的效用。
期望效用函数：Ｅ｛Ｕ［ｐ；Ｗ１；Ｗ２］｝＝ｐＵ（Ｗ１）＋（１－ｐ）Ｕ（Ｗ２）
Ｕ（Ｗ１）与Ｕ（Ｗ２）为一般效用函数。
期望效用函数也被称为冯·诺依曼—摩根斯顿效用函数
个人对待风险的态度
风险回避者：∑
ｎ
ｉ＝１
ｐｉＵ（ｗｉ）＜Ｕ（∑
ｎ
ｉ＝１
ｐｉｗｉ）
风险爱好者：∑
ｎ
ｉ＝１
ｐｉＵ（ｗｉ）＞Ｕ（∑
ｎ
ｉ＝１
ｐｉｗｉ）
风险中立者：∑
ｎ
ｉ＝１
ｐｉＵ（ｗｉ）＝Ｕ（∑
ｎ
ｉ＝１
ｐｉｗｉ）
—２２—
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风险回避者
风险爱好者
风险中立者
风险偏好
风险溢价（ｒｉｓｋｐｒｅｍｉｕｍ）是指风险规避者为了规避风险而愿意付出的代价，它是能够给一个人带
来相同效用的风险性工作与确定性工作之间的收入差额。
降低风险
消费降低风险的措施主要有三种：
１）多样化
２）购买保险
—３２—
平狄克《微观经济学》
３）获取更多的信息
本章要点
◆效用的含义与边际效用递减规律
◆消费者剩余
◆无差异曲线相关概念
◆消费者均衡原则的含义
◆消费者最优商品组合的计算
◆个人需求曲线的推导
◆不同性质商品的价格效应的分解
◆网络外部性的含义
◆风险偏好的分类与风险溢价的含义
◆降低风险的方法
—４２—
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第四章　生产理论
第十二讲　生产理论 （１）
４．１生产函数
厂商
厂商：是指市场上商品或劳务的供给者，是购买或雇用生产要素并将之组织起来生产和销售物品
与劳务的经济组织。
目标：尽可能地获取利润，追求利润最大化。
厂商的组织形式：
单人业主制：一个人拥有一个企业。
合伙制：两个或两个以上的人同意共同分担企业经营责任。
公司制：企业以经营者和所有者相分离的形式存在。
生产
生产是对各种生产要素进行组合以制成产品的行为，在生产中要投入各种生产要素以生产出产
品，所以生产也就是把投入（ｉｎｐｕｔ）转化为产出（ｏｕｔｐｕｔ）的过程。因此生产过程一头通过要素需求与
要素市场相连，另一头通过产品供给与产品市场相连。
生产要素
劳动（ｌａｂｏｕｒ）
土地（ｌａｎｄ）：农业社会的核心要素
资本（ｃａｐｉｔａｌ）：工业社会的核心要素
企业家才能（ｅｎｔｒｅｐｒｅｎｅｕｒ







）
生产函数
含义：在一定时期内，在技术水平不变的情况下，生产中所使用的各种生产要素的数量与所能生
产（产品）的最大产量之间的关系。
Ｑ＝ｆ（Ｘ１，Ｘ２，Ｘ３，…，Ｘｎ）
在一般的经济分析中，为了简化起见，通常假定生产中只使用劳动和资本两种要素，若以 Ｌ表示
劳动投入量，以Ｋ表示资本投入量，则生产函数可以表示为：Ｑ＝ｆ（Ｌ，Ｋ）
★生产函数的常见类型
固定投入比例生产函数　Ｑ＝Ｍｉｎｉｍｕｍ Ｌ
μ
，
Ｋ( )ｖ
常数μ和υ分别为固定的劳动和资本的生产技术系数
柯布－道格拉斯生产函数　Ｑ＝ＡＬαＫβ
α与β分别代表劳动与资本所得在总产出中所占的份额
—５２—
平狄克《微观经济学》
生产函数与技术系数
生产一定量某种产品所要求的各种投入要素之间的配合比例被称为技术系数。
如果生产某种产品所要求的各种投入的配合比例是可以改变的，则该生产函数即为可变比例生产函数。
如果生产某种产品所要求的各种投入的配合比例是不能改变的，则该生产函数即为固定比例生产函数。
生产函数描述企业有效运行的技术可行性；既定生产函数与一定的生产技术水平相对应。
生产的短期与长期
短期是指在此时段内，一种或多种生产要素投入数量固定不变。
Ｑ＝ｆ（Ｌ，Ｋ）　　Ｑ＝ｆ（Ｌ）
长期是指在此时段内，所有生产要素的投入数量都是可变的。
Ｑ＝ｆ（Ｌ，Ｋ）
第十三讲　生产理论 （２）
４．２一种变动投入要素的生产函数
总产量、平均产量与边际产量
总产量ＴＰ是与一定的变动要素投入量相对应的最大产量。
ＴＰＬ＝ｆ（Ｌ，Ｋ）
平均产量ＡＰ是平均每一单位变动要素的投入所生产的产量。
ＡＰＬ＝
ＴＰＬ（Ｌ，Ｋ）
Ｌ
边际产量ＭＰ是每改变一单位变动要素的投入所改变的产量。
ＭＰＬ＝
ΔＴＰＬ（Ｌ，Ｋ）
ΔＬ
　　　　ＭＰＬ＝ＴＰ（Ｌ）
产量曲线图
１）ＴＰ曲线与ＭＰ曲线
ＭＰ≡ＴＰ′，所以ＴＰ曲线上任意一点的斜率就是对应的 ＭＰ值。ＴＰ曲线上
Ｂ点的斜率最大，则ＭＰ曲线在Ｂ′点达到最大值。
２）ＴＰ曲线与ＡＰ曲线
ＡＰ≡ＴＰ／Ｌ，所以ＴＰ曲线上任意一点与原点的连线的斜率就是对应的 ＡＰ
值。ＴＰ曲线上Ｃ点与原点连线的斜率最大，则ＡＰ曲线在Ｃ′点达到最大值。
３）ＭＰ曲线与ＡＰ曲线
连线ＯＣ与ＴＰ曲线相切，因此 ＯＢ的斜率既对应 ＡＰ值，也对应 ＭＰ值，即
在Ｃ′点上，ＡＰ等于ＭＰ，ＡＰ曲线ＭＰ曲线相交于Ｃ′点。
边际报酬递减规律
★内容：
在技术水平不变的条件下，在连续不断地把一种变动投入要素增加到其他一种或几种数量不变
—６２—
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竞争性市场中的消费者均衡
在竞争性市场有许多买者和卖者，他们都是价格的接受者。
在竞争性的市场上，两种商品的价格决定消费者交换的条件。
如两种商品的价格使得每个市场需求的数量与供给的数量相等，则实现了竞争性均衡。竞争性
均衡是有效率的。
竞争性市场中的消费者均衡
如果两种商品的价格比例使得每个市场需求或愿意供应的数量不相等，就会造成供过于求或供
不应求。
市场机制的作用会使价格发生改变。
最终在某种相对价格下愿意出售的数量等于愿意购买的数量时，交易才能进行，市场实现出清，
达到竞争性均衡。
竞争性市场的经济效率
竞争性均衡的配置是有效率的；
在Ｃ点，供求主观评价和市场评价是一致的
福利经济学第一定理：如果每个人都在竞争性市场上进行贸易，则所有互利的贸易都将得以完
成，并且其产生的均衡资源配置在经济上将是有效率的。
ＭＲＳＪＦＣ＝ＰＣ／ＰＦ＝ＭＲＳ
Ｋ
ＦＣ。
—８８—
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第三十七讲　一般均衡论与福利学（２）
１２．３公平与效率
效用可能性边界
将埃奇沃斯盒形图中交易双方的契约曲线用另一种方式表示，是所有有效率的配置使两个消费
者获得的效用组合点的集合。
效用可能性边界上的点与契约曲线上的点一一对应。
效用可能性边界上的点都是有效率的配置点。
社会福利函数
一种无效率的资源配置可能比一种有效率的资源配置更公平，这取决于如何定义公平。
社会福利函数用于描述适用于不同个人的特定权数，以确定从社会角度看何种配置是理想的。
社会福利函数
★公平的四种观点：
１）平均主义：社会的所有成员得到同等数量的商品
２）罗尔斯主义：使境况最糟的人的效用最大化。
３）功利主义：使社会所有成员的总效用最大化。
４）市场主导：市场结果是最公平的。
公平与完全竞争
★公平与效率的关系
有效率的配置并不必然意味着是公平的，同样地，公平的配置并不必然意味着是有效率的。
★福利经济学第二定理：
如果个人的偏好是凸的，则每种有效配置（契约曲线上的每一点）对于某些商品的初始配置来说
都是竞争性均衡。
福利经济学第二定理阐明：任何一种被认为是公平的均衡都可以通过资源在个人之间的适当配
置来实现，而这样一种配置本身并不必然会产生低效率。
１２．４生产的效率
生产的埃其沃思盒
上面考察的是两种商品交换中实现有效配置的基本条件，现在考察生产过程中投入品的有效使用。
—９８—
平狄克《微观经济学》
★假定
—两种投入品———劳动与资本的总供给是固定的
—生产两种商品：食品和服装
—许多人拥有并出售投入品以获得收入
—这些收入用于食品与服装这两种商品的消费
生产的埃其沃思盒
★技术效率
在生产过程中，如果在不减少一种产品产出的情况下，一种特定的投入要素配置就不能使另一种
商品的产出增加，这种配置就是技术上有效率的。
埃其沃思盒中生产契约线上的点实现了技术有效的配置。
生产的埃其沃思盒
★竞争性要素市场的均衡
对于所有行业的厂商而言，劳动的工资与资本的价格是相同的。
要使生产成本最小化，厂商必须使：ＭＰＬ／ＭＰＫ＝ｗ／ｒ
在等产量线上，ＭＰＬ／ＭＰＫ＝ＭＲＴＳＬＫ，因此：ＭＲＴＳＬＫ＝ｗ／ｒ
即，任何一个厂商的ＭＲＴＳ相等，并且等于ｗ／ｒ
—竞争性均衡位于生产契约曲线上。
—竞争性均衡在生产上是有效率的。
生产可能性边界
★含义
生产可能性边界显示了用固定的劳动和资本投入可以生产出来的各种各样的食品和服装的组合。
生产可能性边界可以从生产契约曲线中推导出来。
★边际转换率（ＭＲＴ）
在生产可能性边界上，每增加一单位某种商品的生产所必须放弃的另一种商品的产出量。
边际转换率是生产可能性边界的斜率。
—０９—
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产出的效率
一个经济要有效率，商品不仅要以最低成本生产，而且生产的商品组合必须与人们购买它们的意
愿相一致。
产出的效率与帕累托的商品配置相一致
必须满足的条件是：ＭＲＳ＝ＭＲＴ
产出市场的效率
所有消费者在预算约束下实现效用最大化时，必然满足：ＭＲＳ＝ＰＦ／ＰＣ
以利润最大化为目标的厂商在生产决策中会将生产调整至价格等于边际成本的那一点，即：ＰＦ＝
ＭＣＦ；ＰＣ＝ＭＣＣ
由于 ＭＲＴ＝ＭＣＦ／ＭＣＣ，所以，ＭＲＴ＝ＭＣＦ／ＭＣＣ＝ＰＦ／ＰＣ＝ＭＲＳ
因此，竞争性的市场均衡是有效率的。
当两种商品的相对价格为Ｐ１Ｆ／Ｐ
１
Ｃ时，生产者选择在Ａ点生产，消费者选择在Ｂ点消费，因此，出现
了衣服的过度供给与食品的过度需求。
供求不平衡会导致价格的持续调整，直到ＰＦ／ＰＣ 为止，此时，生产与消费达到了一致。
—１９—
平狄克《微观经济学》
供求不平衡会导致价格的持续调整，直到ＰＦ／ＰＣ 为止，此时，生产与消费达到了一致。
１２．５自由贸易的利益
比较优势
如果两个国家的经济有差异，一个国家在生产某一种商品方面有比较优势，另一国家在生产另一
种商品方面有比较优势，进行贸易存在双边互惠的利益。
★比较优势
如果国家１生产商品Ａ的相对成本（相对于生产其他商品的成本而言）比其他国家生产商品Ａ的
相对成本低，那么，国家１就在生产商品Ａ方面具有相对优势。
比较优势是衡量一国优势的相对指标，而不是绝对指标。
一个国家在所有商品的生产上都具有绝对优势，并不意味着它在所有商品的生产上都具有相对
优势。
各国都专业化生产其具有相对优势的商品，并用这种商品与他国进行交换。
与贸易前相比，通过贸易的方式，各国都可以达到一个更高的效用水平。这就是贸易的好处。
交换的效率
★交换有效率的条件
所有的交换都必须在交换契约曲线上，使每个消费者食品对衣服的边际替代率相同。
ＭＲＳＪＦＣ＝ＭＲＳ
Ｋ
ＦＣ
★竞争性市场的均衡满足有效率的条件
在竞争性市场中，对消费者而言，要实现效用最大化，预算线必然与最高的无差异曲线相切
ＭＲＳＪＦＣ＝ＰＦ／ＰＣ＝ＭＲＳ
Ｋ
ＦＣ
１２．６总的看法—竞争性市场的效率
生产中投入的效率
★投入有效率的条件
所有的投入品组合都必须位于生产契约曲线上，使每个生产者的劳动对资本的边际技术率相同：
ＭＲＴＳＦＬＫ＝ＭＲＴＳ
Ｃ
ＬＫ
★竞争性的要素市场满足效率的条件
在竞争性市场中，生产者为实现成本最小化，必然使等成本线与等产量线相切
ＭＲＴＳＦＬＫ＝ｗ／ｒ＝ＭＲＴＳ
Ｃ
ＬＫ
—２９—
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产出市场的效率
★产出市场有效率的条件
对于所有消费者而言，产出品之间的边际转换率等于消费者的边际替代率，即：ＭＲＴＦＣ＝ＭＲＳＦＣ
（对所有消费者）
产出市场的效率
★竞争性市场满足效率的条件
一方面是因为生产者为实现利润最大化，使产出提高到边际成本等于价格相等的产量水平：
ＰＦ＝ＭＣＦ；ＰＣ＝ＭＣＣ
ＭＲＴＦＣ＝ＭＣＦ＝ＭＣＣ＝ＰＦ／ＰＣ
另一方面，消费者为实现效用最大化，必然使预算线与无差异曲线相切，即：ＭＲＳＦＣ＝ＰＦ／ＰＣ
综上所述，得：ＭＲＳＦＣ＝ＭＲＴＦＣ
本章要点
◆一般均衡的含义
◆帕累托效率的含义
◆交换实现效率的条件与交换契约曲线
◆效用可能性边界
◆福利经济学第一定理与第二定理
◆投入实现效率的条件
◆生产可能性边界
◆产出实现效率的条件
◆竞争性市场的效率
—３９—
平狄克《微观经济学》
第十三章　市场失灵与政府微观经济政策
第三十八讲　市场失灵与政府微观经济政策（１）
１３．１市场势力
市场失灵
前述各章的微观经济学理论论证了所谓“看不见的手”的原理，即：完全竞争市场经济在一系列理
想化假定条件下，可以导致整个经济实现一般均衡，资源配置达到帕累托最优状态。但是现实的市场
经济并不完全符合上述理想化的假设条件，因此在很多场合，现实的市场机制存在着不能导致资源有
效配置的现象，这种现象称为“市场失灵”。
市场失灵的原因
市场势力
非对称信息
外部性





公共产品
市场势力
★垄断与市场失灵
买方或卖方的势力都会对本来可以竞争价格购买的潜在的购买者造成损害，并且导致了一个无
谓损失。过度的市场势力也会引起公平和公正方面的问题。
在竞争性市场中，价格等于边际成本，在垄断市场中，价格高于边际成本。垄断势力的存在导致
高价格和低产量，造成社会剩余的无谓损失，即图中的Ｂ与Ｃ面积之和。
政府对完全垄断的干预
★反托拉斯法
★政府对自然垄断的价格管制
１３．２非对称信息
次品与逆向选择
★含义
当不同质量的产品在购买者或出售者买卖时没有充分的信息来确定产品的真实质量，从而不同
质量的产品以单一价格出售时，就会出现逆向选择问题—由于信息的不对称，低质量商品把高质量商
品逐出市场。结果，市场上充斥太多次品，只有极少的高质量商品出售。
—４９—
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柠檬市场：美国俚语中将质量不好的东西称为柠檬。
★二手车市场
由于信息不对称，卖方发现辨别汽车的质量是很困难的，他们对购买的旧车的平均质量的预期下
降，这导致对低质量和高质量汽车的需求变为ＤＭ。
低质量汽车销量的增加使人们对于旧车的质量预期进一步下降，需求曲线为为ＤＬＭ。这种调整过
程会持续地进行，直到最终的需求为ＤＬ。
★医疗保险市场
汽车保险市场
问题：
保险公司能够将高风险人群与低风险人群截然分开，实行不同的保险价格吗？
由于信息不对称，保险公司无法正确判断每个人的健康风险，因此，保险公司会制定一个高的保
险价格，结果，只有高风险的人才会购买保险。
由于出现了逆淘汰，购买保险的人都是高风险的，从这个意义上说，出售保险的利润大大降低。
★信贷市场
信息不对称导致的结果：
一方面银行对所有人收取同样的利率，另一方面，这会吸引较多的高风险的借款人寻求贷款。
问题
个人的信用史是否有助于使得信贷市场的运作更有效率，减少贷款的成本？
★逆向选择问题的应对
１．政府干预（健康保险市场）
政府的社会保障计划可以解决逆淘汰行为，政府为老年人和弱势群体提供保险，降低了保险公司
的风险。
２．声誉与标准化的重要性
在零售店、饭店、修理行业、房屋装修、古籍收藏行业，出售者掌握的信息远远大于消费者。
厂商要使得消费者相信其提供的商品是高质量的，即要建立声誉。
这些行业的维持主要依靠重复交往中形成的声誉，他们通过诚信的行为建立起了消费者对他们
的信任，减少信息不对称带来的影响。
标准化使人们对于商品的质量有较为准确的判断。凡是能够提供信息显示自己是严格按照技术
标准或质量标准进行生产的产品，都更容易使消费者信任。
３．市场信号传递
提供尽量充分的市场信号是可以缓解买卖双方的信息不对称状况。
教育信号：教育是表明高生产率的有用信号。
—５９—
平狄克《微观经济学》
保证与保证书
道德风险
★含义
在保险市场上，只有有限信息的保险公司不可能准确监督投保人，从而投保人可能采取会提高事
故或受伤可能性的行动，这就是败德行为。保险公司则由于投保人的败德行为，面临道德风险。
★道德风险存在的领域
当交易双方中的一方无法获得关于所交易的商品的真实信息，而另一方的行为可以影响商品的
质量时，都存在道德风险问题
例如牲畜的购买；房屋装修；投资委托他人经营的公司等
败德行为不仅改变人的行为，而且导致经济无效率。
道德风险的防范
监督
制订各种考核制度
实行等级管理{
鼓励外部举报
　　　　激励
设计有效的激励模式
激励的适度性：{ 风险未必能够分摊
委托人—代理人问题
★含义
只要存在着雇佣安排，其中一个人的福利依赖另一个人的行动，则产生代理关系。其中委托人的
不完全信息和有成本的监督，使得代理人有可能以牺牲委托人的利益为代价，追求他们自己的目标，
这就是委托人—代理人问题。
★私人企业的委托———代理问题
大部分的企业都受控于管理者。
由于信息不对称，因此，对于经理人的监督成本是非常高的。
外部环境的不确定性，变化的环境条件使委托人无法有效衡量企业经营好坏是由代理人的行为
造成，还是由环境造成。
私人企业的经理们会追求自身的目标
较快的增长和较大的市场份额
工作带来的效用
第三十九讲　市场失灵与政府微观经济政策（２）
对经理行为偏离所有者目标的限制：
所有者可以撤换经理
被接管的可能
追求利润最大化的经理市场
几个基本特征：
经理们的行为可能会偏离委托人的目标
监督是困难的
缺乏有效的市场力量
—６９—
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对经理行为的控制：
经理们选择公共工作可能是出于对“公共利益”的关心
经理工作市场的挑战
立法和其他政府机构的监督
★委托———代理框架中的激励
解决委托代理问题的核心是使代理人和所有者的目标一致起来。通过提供一定的制度安排（奖
励高努力工资的激励制度）可以缓解这个问题。
工资激励　　　股权激励
劳动市场的不对称信息：效率工资理论
效率工资理论解释了失业的存在以及工资歧视。效率工资认为，劳动生产率还取决于工人获得
的工资水平。
偷懒模型能够较好地解释美国失业的存在及工资歧视。
假定劳动市场是完全竞争的。
但是，一旦找到工作，工人就有可能努力或者不努力工作。
由于工人的表现信息有限，因此，即便偷懒，也很少有可能因此而解雇。
如果没有偷懒现象，均衡工资为Ｗ，完全就业水平为Ｌ。
无偷懒约束是厂商为了使工人不偷懒而必须支付的工资。
均衡工资为Ｗｅ，就业水平为Ｌｅ，失业水平为Ｌ －Ｌｅ。
１３．３外部性与政府干预
外部性概念
★涵义
一个人的一项经济活动对他人所造成的影响未计入市场交易的成本与价格之中，使得这个人从
该活动中得到的私人利益与该活动所带来的社会利益不一致，或者，这个人为其活动所付出的私人成
本与该活动所造成的社会成本不一致。这种现象被称为外部性。



个人边际收益 个人边际成本
社会边际收益 社会边际成本
★分类：
根据影响的范围，外部性分为：
消费外部性—一个消费者直接影响另一个经济行为人生产或消费的可能性；
—７９—
平狄克《微观经济学》
生产外部性—一个厂商的生产直接影响了其他经济行为主体的福利。
根据外部影响的“好”与“坏”，外部性分为：
正的外部性—一个人的一项经济活动给其带来的私人利益小于该活动带来的社会利益；
负的外部性—一个人的一项经济活动给其带来的私人成本小于该活动造成的社会成本。
外部性与市场失灵
★负的外部性和无效率
以造成环境污染的钢厂为例。
ＭＥＣ为外在边际成本
ＭＳＣ为社会成本＝ＭＣ＋ＭＥ
负的外部性使得实际产量大于最优产量。
如果某个行业都存在负外部性，其产量就会是过量的。
社会付出的成本为灰色的三角形面积
★正的外部性和无效率
正的外在性导致生产过少
ＭＥＢ边际外在得益
ＭＥＢ边际社会得益＝Ｄ＋ＭＥＢ
　　　　
—８９—
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纠正市场失灵的方法
★制定排放标准
★排污费
★可转让排污许可证
★回收
排污标准：是对厂商可以排放多少污染物进行法定限制。
厂商通过安装减污设备达到排污标准，增加的减污开支提高厂商成本，促使其有效率的生产。
排污费：对厂商每单位废气的收费。
如果政策制定者处于完全信息状态，则排放标准与排污费都能达到有效水平。
第四十讲　市场失灵与政府微观经济政策（３）
当政策制定者的信息不完全时，标准与费用间有重要区别。
排污标准使排污水平比较确定而使减污成本不确定；收取排污费则使减污成本比较确定而排污
水平的降低不确定。
★可转让排污许可证
政府发放的许可证的总数控制了污染的总量，购买许可证的厂商是治理的边际成本很大的厂商，
出售许可证的厂商则是治理边际成本较低的厂商，它们用较少的成本就达到了控制量。
许可证的买卖将会使其交易价格等于治理的边际成本，使所有厂商都达到有效污染水平，而且控
制成本最低。
许可证兼有标准和排放费的好处。
外部性与产权
★科斯定理：
当各方能够无成本的讨价还价并对大家都有利时，只要产权是明确的，无论产权最初是如何界定
的，市场均衡的最终结果都是有效率的。
—９９—
平狄克《微观经济学》
★科斯定理的相关讨论
１．资产的产权是否总是能够明确地加以确定？
２．已经明确的产权是否总能转让？
３．明确的产权转让是否总能实现资源的最优配置？
４．明确产权会影响收入分配，可能造成社会不公平，引起社会动荡。
共有资源
任何人可以不付代价就能自由得到的资源就是共有资源。
共有资源的使用也存在外部性问题，其结果将导致这些资源被过度使用。
通过政府所有或政府直接管制解决共有资源使用的外部性问题。
１３．４公共产品
公共产品的特征
★非竞争性：
如果一个商品在给定的生产水平下，向一个额外消费者提供商品的边际成本为零，则该商品是非
竞争的。非竞争性商品使每个人都能得到，而不影响其他人对该商品的消费。
★非排他性：
如果人们能够在不直接付钱的情况下，消费某种商品，则该商品是非排他性的。
国防，灯塔是典型的公共产品。
准公共产品
只具有非竞争性或非排他性一种特征的商品称为准公共产品。
公共物品的有效供给
公共物品的有效供给量决定于公共物品的边际社会收益和边际成本的交点处。
边际社会收益是私人需求曲线的垂直加总的结果。
公共物品与市场失灵
公共物品的非排他性产生免费搭车者，搭便车现象的存在使得市场很难或不可能有效地提供商品。
本章要点
◆市场失灵的含义
◆逆向选择、道德风险、委托—代理问题的含义
◆外部性的定义
◆消除外部性的方法
◆科斯定理的含义
◆公共物品的含义与最优供给
◆免费搭车的含义
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